案例：周某标、李某等人集资诈骗、不法吸收公众存款案

【要害词】养老诈骗、国际追逃追赃电子数据、手艺辅助

【基本案情】被告人周某标，，，，，上海裔某企业集团有限公司（以下简称“裔某集团”）副总司理。。。。。。。被告人李某、霍某珊，，，，，均为裔某集团股东、副总司理。。。。。。。被告人周某桃、徐某、危某香，，，，，均为裔某集团销售总监。。。。。。。2009年11月至2021年12月间，，，，，沈某峰（红通在逃职员）组织招募周某标、李某等人设立裔某集团，，，，，未经国家金融治理部分允许，，，，，在上海、江苏、安徽、云南等地开设养老旅游基地、旅馆、度假别墅等项目，，，，，并招揽营业团队通过旅游宣讲会、口口相传等方法向社会公众推销养老、旅居类等理工业品，，，，，允许包管本金并获取牢靠收益，，，，，不法吸收公众资金。。。。。。。其中，，，，，沈某峰周全认真公司决议并现实控制公司资金；；；；；周某标、李某、霍某珊认真分担公司销售、旅游基地和养老项目；；；；；周某桃、徐某、危某香认真向导销售团队通过上述方法不法吸收公众存款。。。。。。。经审计，，，，，2013年8月至2021年12月时代，，，，，裔某集团向社会公众吸收资金共计人民币（以下币种同）50.3亿余元，，，，，未兑付金额15.4亿余元。。。。。。。其中，，，，，2020年3月起，，，，，裔某集团资金链断裂，，，，，周某标等人明知公司无兑付能力，，，，，仍然继续吸收公众存款，，，，，未兑付金额3.6亿余元。。。。。。。

2023年12月7日，，，，，上海市静安区人民法院作出一审讯断，，，，，以集资诈骗罪、不法吸收公众存款罪数罪并罚，，，，，判处周某标等人执行有期徒刑十六年至九年不等，，，，，并处分金共计560万元。。。。。。。一审宣判后，，，，，周某标、周某桃等4人向上海市第二中级人民法院提出上诉。。。。。。。2024年4月15日，，，，，上海市第二中级人民法院裁定准许周某桃撤回上诉，，，，，裁定驳回周某标等3人上诉，，，，，维持原判。。。。。。。

【审查机关履职历程】

（一）提前介入指导侦查。。。。。。。2021年12月2日，，，，，上海市公安局静循分局对裔某集团以涉嫌不法吸收公众存款罪立案侦查。。。。。。。应公安机关约请，，，，，审查机关提前介入，，，，，发明裔某集团部分产品为依托旅游基地的“旅居预付卡”。。。。。。。经研判，，，，，确定该类预付卡可能属于具有存款特征的理工业品，，，，，可是否具备允许还本付息的特征还需要客观证据予以支持，，，，，建议公安机关有针对性地开展侦查取证。。。。。。。公安机关询问30余名投资人，，，，，调取裔某集团运营系统及旅居基地消耗账册，，，，，核实相关预付卡条约内容及现实使用情形，，，，，最终查明所销售的该类预付卡行为具有还本付息特征，，，，，应认定为不法召募资金。。。。。。。

（二）审查拘捕外逃犯法嫌疑人。。。。。。。2022年3月21日至23日，，，，，上海市公安局静循分局以周某标等人涉嫌不法吸收公众存款罪提请审查机关批准拘捕。。。。。。。审查机关周全审查案件事实和证据，，，，，对犯法嫌疑人举行讯问，，，，，进一步查明裔某集团组织架构、职员任职情形与加入水平，，，，，厘清各加入职员的详细不法集资金额，，，，，于同年3月28日对周某标等人作出批准拘捕决议。。。。。。。2022年7月29日，，，，，审查机关以涉嫌不法吸收公众存款罪、集资诈骗罪对已出逃境外的沈某峰作出批准拘捕决议。。。。。。。2024年9月30日，，，，，国际刑警组织对沈某峰宣布红色转达。。。。。。。

（三）审查起诉。。。。。。。2022年7月29日，，，，，公安机关以周某标涉嫌不法吸收公众存款罪、集资诈骗罪，，，，，周某桃、李某、霍某珊、徐某、危某香涉嫌不法吸收公众存款罪移送上海市静安区人民审查院审查起诉。。。。。。。其中，，，，，公安机关认定周某标于2021年8月之后明知资金链断裂无法兑付仍继续不法集资，，，，，具有不法占有目的，，，，，涉嫌集资诈骗106万余元，，，，，但未认定周某桃等5人组成集资诈骗罪。。。。。。。在审查部分犯法嫌疑人手机微信谈天纪录时，，，，，审查官发明移送起诉的其他犯法嫌疑人在2020年头已知晓公司无法兑付的情形，，，，，故周某桃等人可能组成集资诈骗罪。。。。。。。遂做生意请上海市人民审查院第二分院，，，，，使用审查机关手艺视察官机制，，，，，制发《委托判断书》，，，，，委托上海市人民审查院司法判断中心对公安机关移送的涉案电脑及手机中的微信谈天纪录、手机短信、电子邮件等电子数据举行数据恢复和牢靠，，，，，恢复了裔某集团董事会决议、不可准期兑付通知书、销售总监向营业员见告无法兑付的新闻纪录等大宗已被删除的电子数据。。。。。。。团结对恢复电子数据的审查情形，，，，，将本案退回公安机关增补侦查，，，，，要求公安机关增补调取相关投资人及营业员的言词证据，，，，，查明公司泛起兑付难题后，，，，，是否继续要求营业员生长客户以填补公司资金缺口等判断其是否具有不法占有目的事实。。。。。。。

综合上述增补侦查的证据，，，，，审查机关以为，，，，，周某标、周某桃等6人在2020年3月已经知晓公司已陷入谋划难题、兑付资金主要依赖借新还旧来实现的情形，，，，，仍继续向投资人吸收资金及诱导投资人到期继续投资，，，，，在后续的不法集资中均具有不法占有目的，，，，，依法认定周某标集资诈骗3.6亿余元，，，，，并对周某桃等5人增添认定集资诈骗罪。。。。。。。2022年10月28日，，，，，上海市静安区人民审查院以周某标等6人涉嫌集资诈骗罪、不法吸收公众存款罪提起公诉。。。。。。。

【典范意义】

（一）增强手艺辅助证据审查事情，，，，，注重周全提取、审查电子装备贮存的种种电子数据。。。。。。。电脑、手机等电子装备及相关应用软件成为实验不法集资等犯法的主要工具，，，，，贮存了大宗与犯法有关的电子数据，，，，，关于证实罪与非罪、轻罪与重罪等具有主要价值。。。。。。。对公安机关移送的电子装备及提取牢靠的电子数据，，，，，审查机关要注重审查以下方面：（1）注重审查公安机关移送的电子装备中的电子数据是否依法周全提取牢靠并移送；；；；；

（2）依托手艺手段，，，，，对提取电子数据尤其是通讯谈天纪录、电子账册、资金生意纪录等要害电子数据举行周全审查；；；；；

（3）在审查其他证据时发明电子数据提取不周全或者保存人为删除等情形的，，，，，应当委托审查机关手艺部分依法提取牢靠或者退回公安机关增补侦查，，，，，阻止因遗漏主要电子数据影响治罪量刑要害事实的认定。。。。。。。

（二）审查拘捕外逃犯法嫌疑人，，，，，协同做好国际追逃追赃事情。。。。。。。对外逃的犯法嫌疑人，，，，，我国往往通过国际刑警组织宣布红色转达、开展跨国捉拿，，，，，宣布红色转达时需要提交审查机关批准拘捕决议书，，，，，审查机关应当起劲协助、依法审查作出决议。。。。。。。凭证“引渡特定性”原则，，，，，外逃犯法嫌疑人被引渡回国后，，，，，原则上不得对其在引渡前实验的其他未准予引渡的犯法追究刑事责任。。。。。。。为此，，，，，在对外逃犯法嫌疑人审查拘捕时，，，，，审查机关应坚持周全、准确审查原则，，，，，对犯法分子涉嫌的所有犯法事实均予列明，，，，，不遗漏所涉所有罪名，，，，，全力协助有关部分开展国际追逃追赃事情。。。。。。。

转载泉源：审查日报社